こんにちは、ラッシー社長です👋
このブログでは毎月の資産を公開していきます。
記念すべき第1回目、現在地をリアルにお見せします！
■ 今月の資産合計
💰 総資産：2,500万円
🎯 目標まであと：約7,500万円
📈 達成率：25％
■ 資産の内訳
| 種類 | 金額 | 割合 |
|—|—|—|
| 現金・貯金 | 約200万円 | 8% |
| 投資信託 | 約800万円 | 32% |
| 国内個別株 | 約1,300万円 | 52% |
| 小規模企業共済 | 約200万円 | 8% |
| 合計 | 約2,500万円 | 100% |
■ 個別株の割合が高い理由
内訳を見て「個別株多くない？」と思った方、
鋭いです笑。
実はサラリーマン時代、入社2年目から
毎月3万円ずつ11年間自社株を積み立てていました。
当時は「なんとなく会社の制度だから」という
軽い気持ちで始めたのが正直なところ。
でもそれをずっと売らずに持ち続けた結果、
気づけば個別株の割合がかなり高くなっていました。
結果的にはプラスになっているので良かったけど、
1社に集中しているリスクは正直気になっています。
今後どうするかは、また記事にしますね。
■ 投資信託について
投資信託はインデックス投資メインで
コツコツ積み立ててきました。
給料が高かったわけじゃない。
サラリーマン時代の最後の年収は約420万円。
それでも節約と投資を地道に続けた結果です。
■ 小規模企業共済について
会社を引き継いでから加入した
経営者向けの積立制度です。
掛け金が全額所得控除になるので、
節税しながら老後資金を積み立てられる
経営者にはおすすめの制度です。
■ 今月の振り返り
良かったこと：
・毎月の積立を継続できた
・無駄な出費を抑えられた
反省点：
・個別株の集中リスクをまだ解消できていない
・もう少し節約できた部分があった
■ 来月の目標
・積立投資を継続する
・自社株をどうするか方針を決める
・資産2,520万円を目指す
1億円への道のりは長いけど、
毎月コツコツ記録していきます💪
次回は「年収420万円でも1,500万円貯めた方法」を書く予定です。
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