こんにちは、ラッシー社長です👋
今回はNISAを始めたきっかけと
現在の運用状況をリアルに公開します。
実は失敗談もあります笑
「NISAって聞いたことあるけど
よくわからない」という方にも
参考になれば嬉しいです😊
■ 実はNISAは2014年から知っていた
NISAが始まったのは2014年。
実はその頃からNISAの存在は知っていました。
でも当時は積み立て投資には興味がなく、
個別株を少し買ってみた程度でした。
買ったのは投資雑誌に
「この株は将来上がる！」と書かれていた会社。
社名すら聞いたことがない会社でしたが
「雑誌に書いてあるんだから大丈夫だろう」
と根拠もなく信じて買いました笑
結果は散々でした笑
当然ながら雑誌通りには上がらず
気づいたらマイナスになっていました。
今思えば当たり前の話で、
もし本当に確実に上がる株があるなら
雑誌に書かれる前にプロが全部買ってしまいます笑
「株って難しいな、自分には向いてないかも」
そう思ってしばらく投資から距離を置きました。
でもこの失敗があったからこそ
後に「誰でも再現できるインデックス投資」の
シンプルさが余計に刺さったんだと思います。
失敗も無駄じゃなかったです笑
■ 最初は野村證券でNISAを開設していた
NISAの口座は最初、野村證券で開設していました。
でも当時はよくわからないまま口座を作っただけで
積極的に活用できていなかったのが正直なところ。
証券口座を持っているだけで
何もしていない状態が続いていました笑
■ 転機は2021年末・楽天証券への移行
転機になったのは2021年の終わり頃。
YouTubeで両学長のリベ大を観て
インデックス投資というものを初めてちゃんと知りました。
「個別株じゃなくて
インデックスファンドをコツコツ積み立てる」
という考え方がストンと腑に落ちて、
すぐに楽天証券に口座を移しました。
野村證券からNISA口座を移すのは
少し手続きが面倒でしたが
やって本当に良かったです。
■ 2022年1月から積み立てスタート
楽天証券に移してから
2022年1月にようやく積み立て投資をスタート。
旧NISAで毎月33,333円、
特定口座で16,667円、
合わせて毎月5万円から始めました。
個別株で失敗してから何年も経っていましたが
「遅すぎることはない」と思って始めました。
2024年からは新NISAに切り替えて
結婚を機に毎月25万円まで積立額を増やしました。
「結婚したら生活費が増えて貯金できなくなる」
というイメージがあるかもしれませんが
我が家は2人で協力して
逆に積立額を増やすことができました😊
■ 現在の運用状況
【積立額】
・毎月25万円
・年間300万円ペース
【買っている銘柄】
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）→ メイン
・TOPIXインデックスファンド → 月1万円
ほぼS&P500一本です。
TOPIXは「日本株も少し持っておくか」
くらいの気持ちで始めた感じです笑
約20ヶ月続けているのでこのまま継続予定。
■ なぜS&P500をメインにしているのか
S&P500はアメリカの優良企業500社に
まるごと投資できるインデックスファンドです。
「どの会社が伸びるかわからないなら
アメリカ全体に投資すればいい」
というシンプルな考え方が自分には合っていました。
個別株で失敗した経験があるからこそ
このシンプルさが余計に刺さりました笑
■ 現在の投資信託の評価額
現在の投資信託の評価額は約800万円。
2022年からコツコツ積み立てた結果です。
含み益も出ていて、続けてきて良かったと実感しています😊
相場が下がった時期もありましたが
気にせず積み立て続けたのが正解でした。
■ まとめ
・2014年からNISAを知っていたが個別株で失敗
・野村證券→楽天証券に移行
・2022年からインデックス投資スタート
・現在はS&P500メインで月25万円積み立て中
・現在の評価額は約800万円
失敗してから遠回りしましたが
今はインデックス投資一択だと思っています。
「難しそう」と思っている方も
まず口座を開設するだけでいいので
ぜひ一歩踏み出してみてください😊
次回は「FIREを目指しているけど、実は仕事を辞めるつもりはない話」を書く予定です。
よかったらフォローしてください🙇
コメント